Panamá sale de la lista de alto riesgo de la UE | Retail Access

El 10 de junio de 2025, la Comisión Europea anunció una versión actualizada de su lista de países de alto riesgo en materia de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (AML/CFT). Esta actualización refleja la continua alineación de la Unión Europea con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y refuerza su compromiso con la integridad del sistema financiero global.

Cambios Clave en la Lista

Nuevos países añadidos a la lista de alto riesgo de la UE:
Se sumaron 10 países por deficiencias estratégicas en sus marcos AML/CFT:

• Argelia

• Angola

• Costa de Marfil

• Kenia

• Laos

• Líbano

• Mónaco

• Namibia

• Nepal

• Venezuela

Países eliminados de la lista:
Por el contrario, ocho países —incluido Panamá— fueron eliminados tras demostrar avances significativos en transparencia, aplicación normativa y cooperación internacional:

• Barbados

• Gibraltar

• Jamaica

• Panamá

• Filipinas

• Senegal

• Uganda

• Emiratos Árabes Unidos (EAU)

¿Por Qué Es Relevante para las Marcas que Entran a Nuevos Mercados?

Para empresas minoristas que buscan expandirse internacionalmente, esta actualización representa tanto oportunidades como riesgos. Aquí lo que debes considerar:

1. Centros Financieros con Menos Riesgo

Jurisdicciones como Panamá, EAU y Filipinas son puntos clave para operaciones logísticas y financieras en LATAM y Asia-Pacífico. Al ser eliminadas de la lista, se reduce la carga regulatoria y mejora el acceso bancario — factores críticos para pagos internacionales, compras y financiamiento de la cadena de suministro.

2. Mayor Confianza de Inversionistas y Socios

Para retailers que dependen de financiamiento internacional, franquicias o alianzas estratégicas, ahora es más fácil operar en países eliminados de la lista, lo cual los hace más atractivos como sedes regionales o centros logísticos de e-commerce.

3. Mayor Vigilancia en Nuevos Mercados de Riesgo

Países como Kenia, Angola y Costa de Marfil ofrecen potencial de crecimiento, pero su nueva clasificación como “alto riesgo” podría ralentizar la inversión, complicar relaciones bancarias y alargar procesos de onboarding.

¿Qué Deberían Hacer los Equipos de Expansión y Compliance?

• Actualizar evaluaciones de riesgo: Alinear los procesos internos de cumplimiento con la nueva lista de la UE, sobre todo si manejas pagos, onboarding AML/KYC o relaciones B2B en estos mercados.
• Monitorear cambios regulatorios: Los países en la lista pueden enfrentar mayor escrutinio bancario y riesgo reputacional. Usa esta información para decisiones estratégicas de entrada o expansión.
• Aprovechar jurisdicciones fuera de la lista: Considera trasladar operaciones regionales o hubs financieros a países como Panamá para optimizar transacciones en velocidad, costo y credibilidad.

Perspectiva de Retail Access

Esta actualización subraya una realidad más amplia: la expansión minorista debe considerar factores regulatorios y geopolíticos, no solo el potencial de mercado.

Panamá y EAU emergen como destinos más viables para operaciones regionales, mientras que otros países añadidos podrían requerir estrategias de mitigación de riesgos como alianzas locales o estructuras alternativas de pago.

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